Автоматизация расчета резервов по дебиторской задолженности по хоз. деятельности

Заказчик

Управление Бухгалтерского ПАО «АК БАРС» Банк .
Ак Барс Банк (ПАО) — крупный универсальный федеральный банк с головным офисом в Казани, работающий с 1993 года. Является уполномоченным банком Республики Татарстан, предоставляет более 100 видов услуг для частных и корпоративных клиентов.

Цели проекта

Создать в 1С функционал для автоматического расчета и списания резервов по дебиторской задолженности по хозяйственной деятельности банка. Создания проводок по суммам создания и списания резервов с выгрузкой данных в ПО «Equation».

1. Автоматизировать расчет резервов.

2. Повысить оперативность и достоверность получаемых данных.

3. Автоматизировать процесс выгрузки проводок в баланс банка.

4. Сократить сроки подготовки отчетности.

5. Снизить издержки и риски компании.

6. Уменьшить трудозатраты и повысить производительность труда.

7. Повысить эффективность управления ресурсами и платежную дисциплину.

Задачи проекта

1. Разработать новый функционал по автоматическому расчету сумм создаваемого резерва и списания задолженности в случае его погашения в разрезе контрагентов и договоров этих контрагентов, создания проводок по включению в баланс банка.

2. Гарантировать правильность выполнения расчета сумм учета резервов и правильность отражения на счетах учета.

3. Настроить систему разграничения прав доступа с предоставлением прав только ответственным за функционал сотрудникам.

4. Обеспечить интеграцию данных с помощью Файлового обмена с ПО «Equation».

5. Организовать и провести обучение пользователей работе с функционалом расчета, обеспечить удобство использования функционала, оперативность реагирования на внештатные ситуации и функционирование технической поддержки.

Цели и задачи проекта направлены на совершенствование бизнес-процессов, повышение оперативности и надежности учета, улучшение показателей деятельности банка.

Ситуация до старта проекта

На момент начала проекта в Управлении бухгалтерского учета в случае возникновения задолженности по предоставлению подтверждающих документов по оплаченным контрагентам документам создается резерв под возможные потери с отражением суммы долга на едином счете 60324.

В связи с внесением изменений в учет резервов: открытие и учет возникающих задолженностей по каждому контрагенту, потребовалось реализовать автоматический расчет учета дебиторской задолженности с отражением сумм задолженностей на индивидуальных счетах контрагентов.

Существующий ранее процесс имел ряд проблем, влияющих на оперативность и эффективность деятельности Управления бухгалтерского учета:

1. Высокие трудозатраты на подготовку отчетности.

2. Сложности при расчете и переносу на индивидуальные счета контрагентов.

По итогам выполненных разработок реализован функционал, обладающий следующими преимуществами:

• Автоматический расчет сумм создаваемого резерва в случае возникновения задолженности по предоставлению подтверждающих документов;

• Отражение сумм задолженности на индивидуальных счетах контрагентов в разрезе договоров;

• Автоматический расчет сумм списания резерва в случае введения в систему документов подтверждения оплат.

• Оперативность получения данных в разрезе контрагента и договоров Контрагентов.

Архитектура решения и масштаб проекта

Реализованные интеграции и автоматизация

1. Разработана выгрузка данных в ПО «Equation».

Автоматизированные функции

1. Загрузка и создание документа «Счет-фактура выданный».

2. Выгрузка полученной счет фактуры для предоставления контрагентам в формате .Exel и .Xml для отправки через ПО «Контур Диадок».

3. Получение регламентированной отчетности.

Особенности проекта

1. Работы по внедрению функционала выполнены в сжатые сроки (два месяца) и включали полный цикл: сбор и анализ требований, моделирование, разработку, тестирование, обучение, опытную и промышленную эксплуатацию.

2. Разработана инструкция для пользователей, отражающие основные возможности функционала расчета в рамках проекта доработки. Инструкция позволяет пошагово освоить порядок работы в системе и может быть использована для обучения новых сотрудников.

3. На этапе промышленной эксплуатации организована техническая поддержка пользователей, обеспечивающая оперативный прием обращений со стороны пользователей отдела Бухгалтерского учета, контроль их исполнения. Прием обращений осуществлялся через электронную почту.

4. В рамках проекта разработана и настроена «матрица прав доступа» пользователей, которая позволяет заказчику эффективно управлять доступом к объектам, участвующим в выполнении расчета для действующих и новых сотрудников в зависимости от их функциональных обязанностей.