Заказчик

АО «Ак Барс Лизинг» — лизинговая компания, предоставляет услуги финансовой аренды любых видов имущества, включая недвижимость, транспортные средства и оборудование. Является 100%-м дочерним предприятием ПАО «АК БАРС» БАНК, было создано 17 июня 2003 года.

Цели проекта

Создать в 1С:Бухгалтерия предприятия достоверную автоматизированную систему для формирования событий на основе сформированных хозяйственных операций в бухгалтерском учете и графиков платежей, формирования файлов в актуальном формате GUTDF для выгрузки событий в БКИ и обеспечения оперативной и точной передачи сведений о заемщиках, повышение качества кредитной истории за счет автоматизации формирования задолженности по клиентам.

Задачи проекта

1. Обеспечить автоматизированный обмен с БКИ на основе информации по договорам и операций в бухгалтерском учете, формируемым в 1С Бухгалтерия предприятия КОРП
2. Создать единый Отчет по данным в БКИ для сбора информации по движению по договорам, по созданным событиям, по задолженности по договорам
3. Передача полной и достоверной информации в БКИ, своевременное обновление кредитной информации.
4. Соблюдение актуальных форматов для передачи информации
5. Передача данных о просроченной задолженности (при возникновении) для своевременного отражения в кредитной истории
6. Передача корректировочных записей/записей по аннулированию событий/кредитной истории

Цели и задачи проекта направлены на совершенствование бизнес-процессов, повышение оперативности и достоверности отправляемых данных в БКИ о кредитной истории заемщиков, сокращение трудозатрат пользователей на ручное создание файлов выгрузки в требуемом ЦБ РФ формате, соблюдение требований законодательства.

Ситуация до старта проекта

На момент начала проекта в АО «Ак Барс Лизинг» отсутствовала автоматизированная система для формирования и выгрузки сведений в БКИ в формате, требуемом Положением Банка России №758-П от 11.05.2021 «О порядке формирования кредитной истории», обмен с БКИ полностью отсутствовал.

Архитектура решения и масштаб проекта

Настроен механизм автоматизированной подготовки данных к отправке в БКИ, формирования файлов выгрузки, загрузки ответов от БКИ для контроля за полнотой отправляемой информации.

Реализованные интеграции и автоматизация

1. Настроен «Отчет по данным в БКИ», содержащий информацию по всем созданным событиям и суммам задолженности по договорам
2. Реализовано автоматическое создание событий на основании условий договоров (графиков платежей), либо операций бухгалтерского учета, либо на основании заполнения данных пользователем
3. Реализована возможность формирования корректировочных записей по имеющимся событиям для корректировки/удаления записей кредитной истории при необходимости
4. Обеспечено автоматическое создание файлов выгрузки с конкретным набором показателей по кнопке «Выгрузить файл для отправки в НБКИ». Структура формируемых файлов соответствует актуальным техническим требованиям к кредитной информации, опубликованным на официальном сайте Банка России в разделе «Порядок формирования кредитной истории»
5. Реализована постобработка полученных ответов от НБКИ , отметка выгруженных событий

Автоматизированные функции

1. Заполнение карточек договоров и контрагентов в надлежащем формате с целью обеспечения формирования файлов выгрузки кредитной информации и надлежащего заполнения показателей
2. Заполнение регистров пользователями для автоматического формирования событий и заполнения показателей кредитной информации при отсутствии информации в 1С Бухгалтерия предприятия КОРП.
3. Автоматическое создание событий по формированию просроченной задолженности, наступлению ответственности лизингополучателя/ поручителя обработкой на основании данных графиков платежей.

Особенности проекта

1. Работы по внедрению выполнены с сохранением рабочего процесса, без существенного изменения привычной функциональности.
2. Работы не потребовали усложнения ввода первичных данных.
3. Вся информация для корректного формирования показателей кредитной информации собирается на основе хозяйственных операций бухгалтерского учета и данных из карточек договоров
4. Значительное внимание уделено адаптации требований заказчика по уникальным отраслевым операциям, что потребовало реализации нестандартных решений

Результаты проекта

1. Автоматизация процесса выгрузки и передачи данных в БКИ в соответствии с установленными требованиями, в следствие чего сокращение ручного труда
2. Обеспечение соблюдения единой методологии передачи данных в БКИ 
3. Удобство интерфейса для пользователей 
4. Усиление контроля за отправляемыми в БКИ данными для своевременной их корректировки при необходимости
5. Соблюдение сроков передачи кредитных историй источником передачи данных 
6. Формирование файлов выгрузки в актуальном формате в соответствии с техническими требованиями, опубликованными на официальном сайте Банка России
7. Поддержание кредитной истории клиентов в актуальном состоянии за счет автоматизации формирования событий

Экономический эффект от внедрения

• сокращение трудозатрат по ручному формированию и выгрузке событий кредитной истории — 80%;
• сокращение времени на подготовку отчетности – 100%
• минимизация рисков и штрафов за несвоевременную/недостоверную передачу информации — 70%.